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投资三分法

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投资三分法是投资者将金融资产分配在不同资产形态上的一种投资方法。即将投资资金分成三部分,分别投资于债券或优先股、普通股和一部分预备金。这种投资组合兼顾了证券投资的安全性、流动性和收益性三原则。

投资三分法在西方国家较为流行。这种方法的具体操作是:将全部资产的1/3存入银行,以备不时之需,1/3用来购买债券、股票等有价证券作长期投资,1/3用来购置房产、土地等不动产。在上述资产分布中,存入银行的资产具有较高的安全性和变现力,但缺乏收益性;投入有价证券的金融资产虽然有较好的收益性,但却具有较高的风险;投资于房地产的资产一般也会增值并可用作投资亏本时保本翻本之用,但又缺乏变现力;如将全部资产合理地分布在上述三种形态上,则可以相互补充,相得益彰。

在有价证券的投资上,也可以实行三分法。一部分购买债券或优先股,另一部分投资于普通股,再以一部分作为预备金或准备金,以备机动运用。在这种三分法中,投资于债券的部分虽然获利不大,但比较安全可靠。因此,许多国家的投资者一般都愿意在手头上拥有这部分安全可靠的债券。购买股票虽然风险较高,但往往能够获得比较优厚的红利收入,甚至还能获得较为可观的买卖差价收入。因此,也颇受投资者欢迎。而保留一部分资金作为准备金,则可以在股票市场上出现较好的投资机会时进行追加投资,也可在投资失利时,用作失利后的补充和用作承担损失的能力准备。

证券投资三分法兼顾了证券投资的安全性、收益性和流动性三原则,是一种可具参考性的投资组合与投资策略。

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