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资金成本平均划法

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1.资金成本平均划法的含义
资金成本平均划法亦称“平均成本法”,投资者以固定金额的资金,定期有规则地投资于一定种类证券的投资方法。即不管股价变动如何,均定期定额买进股票。由于市价较高时买进的股数少,市价偏低时买进的股数多,因而投资者的每股平均成本往往低于每股平均市价。此种方法较适用证券价格剧烈波动时期的操作。

2.资金成本平均划法的具体操作手法与实例
选定某种具有长期投资价值且价格波动较大的股票,在一定的投资期间内,不论股值上涨还是下跌,都坚持定期以相同的资金购入该种股票。

例如,投资者以某种股票为投资对象,确定的投资期为6个月,每月定期投资10000元购买股票。到第6月结束时,投资者每股的平均投资情况见下表

资金成本平均划法

每股平均成本=投资总额/累积购入股数

=60000/2850=21

每股平均价格=各期的购买价格之和/投资月份数

=(20+40+50+25+20+10)/6=27.5
由这两个计算的结果可知,每股平均成本低于平均价格,这使投资者可从中获得收益。造成每股平均购价低于市场价的原因在于,每一时期的投资总额为一定数,而当股票的市价低时,所购买的股票数量就较多,其结果必然是在总股数中,低价所购的股票所占的比例较大,而高价所购的比例较少,所以,其平均购值就会低于平均市值。因此,在股价呈上升趋势时,采用投资平均法是一种确保盈利的有效方法。

3.资金成本平均划法的优点和注意事项
资金成本平均划法的优点在于:
(1)方法简单,投资者只定期定额投资,不必考虑投资的时间确定问题;
(2)既可避免在高价时买进过多股票的风险,又可在股票跌价时,有机会购进更多的股票;
(3)少量资金便可进行连续投入,并可享受股票长期增值的利益。

采用这种方应注意以下三点:
(1)要选择经营稳定、利润稳定上升的公司的优良股票。
(2)要有一个较长的投资期间。如果期限较短,则效果将不很明显。
(3)要价格波动幅度较大,且股价呈上升趋势的股票,如股价一直处于跌势,则会发生投资亏损。

资金成本平均划法适用那些有定期、定额来源的投资者。需要特别强调的是,在股价波动幅度较小,股价呈下跌趋势时,千万不要采用此方法。
 

 

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